關(guān)鍵詞：理財規(guī)劃師培訓(xùn)班 北京理財規(guī)劃師 快速成為理財規(guī)劃師

_{1. “理財規(guī)劃”行業(yè)就業(yè)準(zhǔn)入制度：}

_{“理財規(guī)劃”行業(yè)就業(yè)準(zhǔn)入制度是指根據(jù)《勞動法》和《職業(yè)教育法》的有關(guān)規(guī)定，對從事技術(shù)復(fù)雜、通用性廣、涉及到國家財產(chǎn)、人民安全和消費者利益的職業(yè)的勞動者，必須經(jīng)過培訓(xùn)，并取得職業(yè)資格證書，方可就業(yè)上崗�！袄碡斠�(guī)劃”行業(yè)由于涉及國家金融安全和投資者利益，就屬于行業(yè)就業(yè)準(zhǔn)入制度的范圍。}

_{2. 職業(yè)背景：}

_{“理財規(guī)劃師”是目前我國理財規(guī)劃行業(yè)唯一的國家級職業(yè)資格，發(fā)證和管理機關(guān)為人力資源和社會保障部。證書采用全國統(tǒng)一編號，可登錄人力資源與社會保障部官方網(wǎng)站――國家職業(yè)資格工作網(wǎng)http://zscx.nvq.net.cn查詢真?zhèn)巍?/span>}

_{隨著我國金融行業(yè)的發(fā)展，國外金融機構(gòu)的大量涌入，金融機構(gòu)不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新。集團理財與個人理財服務(wù)成為金融機構(gòu)競爭的主要業(yè)務(wù)。在金融機構(gòu)由單一服務(wù)模式向綜合性理財顧問服務(wù)模式轉(zhuǎn)變的同時，各大金融機構(gòu)的理財業(yè)務(wù)能力將直接決定各自的市場競爭力。因此，各大銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機構(gòu)迫切需要專業(yè)的理財規(guī)劃師，作為一種新的職業(yè)，現(xiàn)從事理財業(yè)務(wù)方面的從業(yè)人員急需進行專業(yè)、系統(tǒng)的理財培訓(xùn)。}

_{在這種背景下，國家人力資源和社會保障部于2003年出臺了“理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)”，標(biāo)志著理財規(guī)劃師職業(yè)在國內(nèi)成為了一個新興金領(lǐng)職業(yè)。}

_{“理財規(guī)劃師”作為新型的金融服務(wù)職業(yè)，即可服務(wù)于金融機構(gòu)、商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執(zhí)行，以第三方的身份為客戶提供理財服務(wù)。}

_{“理財規(guī)劃師”國家職業(yè)資格（ChFP）認(rèn)證完全依照我國金融環(huán)境、法律環(huán)境和具體國情設(shè)置，充分體現(xiàn)了本土化、實用性的特色。截止目前，國家理財規(guī)劃師持證人員已超過30萬，“理財規(guī)劃師”國家職業(yè)資格（ChFP）認(rèn)證對中國金融及理財事業(yè)的發(fā)展起了極大的推動和促進作用。}

_{3. 職業(yè)定義：}

_{“理財規(guī)劃師”是指運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。}

_{“理財規(guī)劃師”的職業(yè)工作內(nèi)容主要包括：現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等多方面內(nèi)容。為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，并不斷修正，以滿足客戶長期、不斷變化的財務(wù)需求。}

_{4. 證書作用：}

_{“理財規(guī)劃師”是國家法定證件，是理財規(guī)劃行業(yè)唯一的從業(yè)人員必備證書，具有極高的社會價值和法律效力。其中高級“理財規(guī)劃師”還享受國家副教授職稱待遇，作為高級技能人才，在落戶北京、上海、廣州等發(fā)達地區(qū)，可以享受很大優(yōu)惠。}

_{擁有“理財規(guī)劃師”證書，代表了持證人員具備了國家政府承認(rèn)的理財規(guī)劃分析、專業(yè)資質(zhì)，是理財行業(yè)高級人才的身份認(rèn)證標(biāo)志，在服務(wù)客戶、開拓市場、提升自我價值，增強社會形象等方面有著無法比擬的巨大優(yōu)勢。}

_{2007年12月31日，國務(wù)院辦公廳頒布了《關(guān)于清理規(guī)范各類職業(yè)資格相關(guān)活動的通知》（國辦發(fā)〔2007〕73號），通知指出，"凡經(jīng)國務(wù)院人事、勞動保障部門會同有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)置的非行政許可類職業(yè)資格，要在清理規(guī)范的基礎(chǔ)上確定保留的項目并向社會公布。其他各類非行政許可類職業(yè)資格都要分類進行清理：國務(wù)院其他部門、各直屬機構(gòu)、各直屬事業(yè)單位及下屬單位自行設(shè)置的要及時清理，確有必要的，經(jīng)國務(wù)院人事、勞動保障部門會同有關(guān)部門審批后納入國家統(tǒng)一管理，并向社會公布，其他的一律停止。}

_{國家“理財規(guī)劃師”職業(yè)資格證書在世界貿(mào)易組織（WTO）一百五十多個成員國中互認(rèn)。由此可見，是我國最有保障、最具權(quán)威性的理財行業(yè)職業(yè)資格證書。}